サービス

監督当局・規制対応コンプライアンスサービス

金融業務のグローバル化はますます加速し、個別商品、取引スキーム、あるいはガバナンス形態における多様化や複雑化が、さらなる収益機会獲得の名のもとに一層進展の度合いを増していくものと思われます。また、ベター・レギュレーションのもとでのコンプライアンス態勢の高度化も重要となります。

EYは、金融業界を取り巻くこうした環境を十分認識し、これまでにも豊富なアドバイザリー実績を上げています。国内外の規制や金融業務に精通したスタッフが、各国EYとのグローバルな連携や、各国規制当局とのネットワークを活かし、金融業界クライアントの皆様へ態勢強化に資するサービスを提供します。


国際的金融規制改革への対応支援

G20-金融安定理事会(FSB)-バーゼル委員会・IOSCO・IAISという新たに成立した国際的な金融規制のフォーラムにおける議論は、わが国を含む各国の金融規制に対して大きな影響を次々に与えつつあります。
私たちは、ニューヨーク、ロンドン、東京といった各拠点を網羅した、規制当局出身者(FSB、バーゼル委員会、米FRB、英FSA、金融庁・日本銀行等)を中心とする規制専門家のネットワークを生かし、G-SIFIsをはじめとする国際的に活動する金融グループ・金融機関のグローバルな規制動向への対応を支援します(以下はその典型例となります)。

OTCデリバティブ業務運営態勢整備支援

  • 米国ドッド・フランク法におけるOTCデリバティブに関する登録申請の支援
  • 国内、海外における規制、報告要件に準拠した報告態勢の整備支援
  • 清算集中機関へのアクセス等、業務管理プロセスの構築支援
  • CVA対応、OIS導入などOTCデリバティブ取引管理プロセスの整備支援
  • 業務運営体制に係るリーディング・プラクティス紹介と高度化支援 等

RRPs(Recovery and Resolutions Plans: 再建・処理計画)への対応支援

  • RRPsに関する独立した外部専門家としての策定および見直しの支援
  • 策定されたRRPsに関する第三者評価の実施 等

リスクデータ集計への対応支援

  • リスクデータ集計態勢構築に関する独立した外部専門家としての支援
  • リスク報告実務強化に対する独立した外部専門家としての支援
  • リスクデータ集計態勢およびリスク報告実務強化策に関する第三者評価 等

レギュレーション対応プロセス支援

監督当局・各種規制への対応およびコンプライアンス態勢に関するプロセスのあらゆる段階をカバーした包括的な支援をご提供します。

  • 当局への免許・登録・認可申請に係る支援
    • 銀行・保険免許の申請支援、銀行・保険持株会社の認可申請支援
    • 金融商品取引業者の登録申請支援
    • M&A・組織再編に伴う規制面の調査報告、当局認可申請支援 等
  • レギュラトリーレポーティング態勢の整備・高度化支援
    • レギュラトリーレポートに関する現状分析
    • 組織整備に関するアドバイス
    • 手順書作成に関する支援 等
  • 内部管理態勢の現状分析・GAP分析支援
    • 検査マニュアル、監督指針や国内外のリーディング・プラクティスに基づくギャップ分析
    • (広義の)内部管理態勢の改善提案
    • 改善への具体的な対応策の策定に関する支援 等
  • 内部管理態勢の構築支援
    • 経営陣へのインタビューの実施およびそのフィードバック
    • 関連部署責任者等へのインタビューの実施およびそのフィードバック
    • その他各種内部管理態勢の構築支援 等
  • コンプライアンス態勢整備・高度化支援
    • 倫理規程、行動規範、コンプライアンス・マニュアル等関連規程類の策定支援
    • コンプライアンス委員会等、組織整備に関する支援
    • コンプライアンス研修等、研修実施に関する支援 等
  • 行政処分への対応支援
    • 業務改善計画策定支援
    • 業務改善計画履行・定着支援
    • 業務改善計画履行・定着状況の第三者検証・報告 等

顧客口座管理態勢等構築支援

反社会的勢力対応支援

反社会的勢力への対応を行う上で有益なコンプライアンス態勢構築の支援や、国内要件への準拠性評価等を実施します。

  • 態勢構築推進に関する各種アドバイス
  • 検査マニュアル・監督指針等をベンチマークとした調査報告 等

アンチマネーロンダリング(AML)アドバイザリーサービス

EYのAMLアドバイザリーサービスのメソドロジーを基盤に、各々の金融機関に応じた、AMLプログラム構築・運用に関し支援を提供します。

  • AMLリスク評価の策定支援、AML管理態勢の外部評価
  • AMLポリシーおよび実行手順策定の支援
  • AMLソフトウェアツール及び技術等の選定・導入支援
  • AML取引モニタリングツール等の技術の最適化に関する支援
  • 規制 / 監督当局の要件に基づいた詳細なAML取引のテスティング(ルックバックレビュー) 等